Antilavado, datos personales y cumplimiento para empresas

Hay obligaciones que no se notan en la operación diaria hasta que llega un requerimiento. La Ley Antilavado (LFPIORPI) define actividades vulnerables que obligan a presentar avisos, y muchas empresas no saben si realizan una. La ley de protección de datos personales exige un aviso de privacidad que describa lo que la empresa hace de verdad con la información, y con la extinción del INAI y la nueva ley de 2025 cambiaron tanto las reglas como la autoridad. En lo fiscal, el SAT pide materialidad en las operaciones y cuidado en las operaciones entre partes relacionadas, y la asamblea anual tiene fecha. PROFECO, por su lado, atiende las quejas de los consumidores y vigila la publicidad.

Varias de estas obligaciones dependen de poder probar qué se firmó y cuándo. Por eso la firma electrónica vive en este mismo tema: en qué se distinguen la e.firma y la firma simple, cuándo vale firmar por WhatsApp y qué hace la constancia NOM-151, que da fecha cierta y valor probatorio al documento firmado.

La capa de gobierno corporativo completa el cuadro: libros corporativos, código de ética y representación legal, lo que las empresas medianas suelen dejar para después.